Souverän investieren mit Indexfonds & ETFs

3 Key Learnings

1. Learning

"Nicht der Markt ist eine Lotterie, sondern der Versuch, ihn zu schlagen."👆

Aktive Anleger versuchen, den Markt durch eine gezielte Auswahl von Einzelaktien zu übertreffen und dadurch höhere Renditen zu erzielen. Ein passiver Ansatz hingegen investiert breit diversifiziert in den gesamten Markt und strebt dabei eine durchschnittliche Marktrendite an.

Das langfristige Erreichen von Überrenditen durch aktives Investieren ist jedoch sehr schwierig, da die meisten aktiven Fondsmanager langfristig nicht in der Lage sind, den Markt zu schlagen. Ein Grund dafür ist, dass die hohen Kosten für aktives Management die Rendite des Fonds belasten und langfristig die Rendite schmälern.

Passive Anlagestrategien hingegen haben in der Regel geringere Kosten und bieten eine breitere Diversifikation, da sie den gesamten Markt abbilden, anstatt auf bestimmte Aktien oder Branchen zu setzen. Ein passiver Ansatz, der in den gesamten Markt investiert, ist langfristig erfolgreicher als ein aktiver Ansatz, der versucht, den Markt zu schlagen.

2. Learning

"Der erfolgreiche Anleger muss geduldig sein und sich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen beeinflussen lassen."🫡

Der Aktienmarkt kann kurzfristig sehr volatil sein und starke Schwankungen aufweisen. Eine langfristige Anlagestrategie, die auf wissenschaftlichen Erkenntnissen und breiter Diversifikation basiert, kann helfen, diese kurzfristigen Schwankungen auszugleichen und langfristig stabile Renditen zu erzielen. Anleger sollten daher geduldig sein und nicht versuchen, den Markt zu timen oder auf kurzfristige Prognosen zu setzen. Stattdessen sollten sie an ihrer langfristigen Anlagestrategie festhalten und sich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen beeinflussen lassen.

3. Learning

"Die wichtigste Regel bei der Geldanlage lautet: Kosten minimieren, Rendite maximieren."📈

Hohe Kosten können die Rendite einer Anlage langfristig erheblich schmälern, da sie kontinuierlich anfallen und damit den Zinseszinseffekt mindern. Kosten können beispielsweise durch Ausgabeaufschläge, Managementgebühren oder Transaktionskosten entstehen. Eine möglichst geringe Kostenbelastung ist daher ein wichtiger Faktor für eine erfolgreiche Anlagestrategie. Um die Kosten zu minimieren, bietet sich eine passive Anlagestrategie mit ETFs an. Durch den Kauf eines ETFs können Anleger in einen ganzen Markt investieren und erhalten so eine breite Diversifikation zu vergleichsweise niedrigen Kosten.

Meine Bewertung

Mit dem Buch hast du einen Ratgeber an der Hand, mit dem du das erfolgreiche Anlegen in Indexfonds und ETFs, auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse, erlernst. Das Buch ist ein absolutes Must-Read für alle ist, die ihr Geld erfolgreich und langfristig anlegen möchten. Es bietet tiefgehendes Wissen in die Welt der ETFs und gibt praxisnahe Tipps zur Portfoliozusammenstellung und Risikostreuung.

Da das Buch insbesondere an Fortgeschrittene adressiert ist, sind die Erläuterungen teils komplex und sehr detailliert. Für dieses Buch solltest du dir genügend Zeit nehmen und dich darauf einstellen, gegebenenfalls manche Passagen auch ein zweites oder drittes Mal zu lesen. Für mich ist das Buch ein unverzichtbarer Ratgeber für jeden fortgeschrittenen Anleger! Ich nutze es sehr gerne als Nachschlagewerk.

Das Buch ist lesenswert für dich, wenn du

bereits etwas Investmentvorwissen hast.

passiv investieren möchtest.

ein tiefgehendes und komplexes Hintergrundwissen erlangen möchtest.

ein fundiertes Verständnis der Funktionsweise von ETFs erlangen möchtest.

deine Anlagestrategie verfeinern möchtest.